Bankovne tajne. Samo o kompleksu

Siguran sam da mnogi od nas redovito koristiti usluge raznih poslovnih banaka. Neki klijenti radije držati u kreditnim institucijama njihove štednje, dok ih drugi vjeruju njihove vrijednosti (sefovi za čuvanje polja), a treći postati dužnika na kamate na iznos primljene u kupovinu u budućnosti predmet njeguju snova. Plastična kartica za praktično korištenje plaća, razne usluge, hitne prijevode s otvaranjem osobnog računa ili bez to-sada svaki banka nastoji ponuditi našim klijentima nešto novo i stvoriti zdravu konkurenciju „divovi” sektora. Naravno, nijanse su prekratke. Ali svaki klijent kreditne institucije treba uzeti u obzir takve značajke kao bankovne tajne. Što je ispunjen s ovim konceptom, a što jamči, kao i problem traje s njim davatelja usluga na ovom području?

Za početak je pravo na razliku između pojmova kao što su komercijalne i bankarske tajne. Prvo, u stvari, predstavlja širi pojam od drugog. U nekim izvorima čak možete naći tumačenje koje definira tajnu kreditnih institucija kao jedan od komercijalnih sorti. Međutim, to nije u potpunosti točno. Bankovne tajne - zakon za ove institucije, na temelju kojih se traže svi članovi organizacije da sve podatke koje oni imaju o svojim kupcima bez pristupa trećim osobama, čak i ako je informacija nema mnogo vrijednosti.

Kao iu većini takvih slučajeva, postoje da se iznimke od pravila. Ponekad banka jednostavno nema pravo odbiti određene organizacije za pružanje informacija, što se odnosi kupaca. Ove institucije su, prije svega, predstavnici tijela na državnoj razini. Međutim, ovaj postupak mora biti valjana razloga koji opravdavaju iznimku. Na primjer, kompleks, zapleteni ili sumnjive prirode učinjeno od strane kupca financijske transakcije ako je jednak ili veći iznos od 600 tisuća rubalja. U tom slučaju, bankarski zakoni nužno kontrolu transakcije. To je učinjeno kako bi se spriječilo financiranje pomoću komercijalnih organizacija je teroristička zajednice, kao i pranja novca.

Bankovne tajne uključuje pružanje informacija o svim računima i iznosima primljenih institucija depozita prema uvjetima zarobljenika ugovora depozita, uski krug ljudi. Kao u slučaju fizičkih i pravnih osoba sve informacije mogu biti dostupne isključivo na sebe i njihovih zakonskih zastupnika, klijentima punomoćnici, pravosudnim tijelima, kao i osiguravajuća društva i predstavnici preliminarne istrage o kaznenim i upravnim predmetima (mora biti prisutnost pristanka tužitelja) ,

Ako vlasnik doprinosa ili na drugi način na kraju umrijeti, u takvoj situaciji, bankovna tajna ima sljedeće značajke. Ako postoji volja sastavljen (bilježnika ili izdane izravno kreditne organizacije) koje su ovdje spomenute osobe mogu dobiti potrebne informacije. Za to će trebati pokazati dokaz o identitetu. Osim toga, pružaju informacije bez kršenja zakona na raspolaganje bilježnika. U tu svrhu, ured će morati napraviti zahtjev. U tom slučaju, zaposlenik banke, odgovoran je za provedbu tih obveza, odgovor se oslanja na tvrtke zaglavlja institucija. Informacije trebaju biti u potpunosti odgovoran za sva pitanja navedenih u zahtjevu.

Ako govorimo o nerezidentima (osoba sa stranim državljanstvom), u kojem slučaju banka tajnost uključuje pružanje svih potrebnih konzulata podataka.