Smrznuti na bankovnom računu: što učiniti?

U posljednjih nekoliko godina, slučajevi blokiranja sredstava od pojedinaca koji su osuđeni ili se sumnja da ekstremističkih aktivnosti. U tom slučaju, pod ruku i hit „plaću” i „socijalne” karticu. Što kupci koji su zamrznuti bankovni račun?

zakonodavstvo

Pravni okvir propisani Saveznog zakona № 115 „o borbi protiv pranja novca”. Dio 1 žlica. 7 ovog dokumenta pokazuje da su banke dužne zamrznuti sredstva osoba osumnjičenih za sudjelovanje u ekstremističke aktivnosti. U tom slučaju, osnova za uključivanje osoba na takvom popisu je odgovarajuća odluka suda. U drugim slučajevima, ne brinite o tome da li je zamrzavanje bankovnog računa. Komercijalne organizacije obavljanje tih poslova bez komunikacije s klijentom i temelji se na uvođenju svojih podataka u popisu osumnjičenih. Praksa pokazuje da prigovori i žalbe postupak ne rezultira izdavanjem sredstava.

Grubo govoreći, zakon zabranjuje „osumnjičenog” za korištenje novca pripada njemu. No, u istom dokumentu navodi da je plaća i mirovina, koja su zajamčena od strane države, kao i plaće, koji su regulirani Zakonom o radu, ne podliježe zakonu. No, iskustvo pokazuje da ako zamrznutih bankovnih računa, tada osoba ne može im pristupiti sve dok oni će biti isključeni iz popisa Saveznog financijskog nadzornog usluge. podrijetlo izvora sredstava nisu uzeti u obzir.

Banka zamrznuo račun: što učiniti?

U skladu s „Pravilnikom o prednostima Pravilima prenijeti zajamčena od strane države, što starije osobe primaju na mail, ne primjenjuju se na nenovčane naselja. Druga stvar je da mnogi umirovljenici sada prima novac za pokretanje kreditne kartice. Ako takav čovjek zamrznuo bankovni račun, morate napisati izjavu u odjelu PF sa zahtjevom da donese korist kroz pošti. Ako se registracija ne odgovara adresu u mjestu prebivališta, ova informacija je također potrebno prenijeti javne ovlasti.

Za „ekstremista”, koji primaju novčane naknade kroz Fond za socijalno osiguranje ( „majčinstvo”, „bolnicu”, itd), potrebno je izvršiti iste radnje: napisati zahtjev za Mirovinski fond sa zahtjevom za primanje plaćanja u poštanskim uredima. Onda nije važno da li je zamrzavanje bankovnog računa. Vlada jamči novac osoba koja će i dalje primati.

Ako to ne uspije

Prvo, ne smije se zaboraviti da je ne primaju naknade na 6 mjeseci za redom dovodi do obustave plaćanja. Stoga, ukoliko se program ne rade kao što je gore opisano, odmah se obratite odjelu državne vlasti na mjestu službe, te da izvješće o ovom pitanju. U praksi, takvi slučajevi još nisu.

Nemojte davati plaću

Ovo pitanje se još brže. U Zakonu o radu navodi da naknada se plaća na radnom mjestu u gotovini. Prijenos sredstava na kartici mora biti opravdano odgovarajući program ili ugovorom o radu. Stoga, ako ste zamrznuti bankovni račun, u prvom slučaju potrebno je napisati zahtjev poslodavcu sa zahtjevom da primaju plaću iz riznice poslovanja. Na primjerku papira odnosi se na broj i datumu snimanja. U priopćenju se također može biti poslana preporučenom poštom s povratnicom. U drugom slučaju, morate napisati članak o direktoru sa zahtjevom da napravite promjene na određenoj točki TC najnovijem izdanju. Kako se primjenjuje nacrt dodatni sporazum, tekst izmijenjenog stava. Poslodavac ima pravo odbiti zaposlenik zahtjeva. Tada je potrebno „plaća” za zatvaranje računa. Poslodavac ne može ispuniti svoju obvezu, te će biti prisiljeni potpisati dodatni ugovor. U ekstremnom slučaju, potrebno je ići na sud. Takva odluka jasno bi imati implikacije za zaposlenika.

U inozemstvu ima svoja pravila

Prije nekoliko mjeseci su španjolske vlasti su zatvorile pristup sredstvima Rusa. Zašto su banke zamrznula račun? Ruski građani nemaju vremena objašnjavati porijeklo kapitala. Prema zakonu zemlje, stranci su dužni opravdati nastanak prihoda uložio u nekretnine ili imovine. Pod sankcijama pogoditi ljude koji nisu reagirali na vrijeme na zahtjeve nadležnih vlasti. Vlasti također obvezuju da proglasi imovinu izvan Španjolske. Prekršitelji se suočavaju s kaznom od 10 tisuća. Eura. Ali mnoge žrtve ni ne pokušavaju popraviti situaciju, jer su se bojali da zatraži takvu pomoć u Rusiji.

Koji je razlog

Osobe koje pripadaju u „bogatoj” kategoriji, moraju platiti razliku između poreza na dobit u Ruskoj Federaciji i Španjolskoj. A je 13% i 52% pojedinačno. Osnovica za obračun je račun dobiti i gubitka. Stoga su svi problemi. Ako osoba ima zamrznut bankovni račun kako bi povratio pristup sredstvima potrebnim donijeti potvrdu, odnosno obavijestiti nadležne organe o vlasništvu imovine u inozemstvu, platiti porez u Ruskoj Federaciji, a razlika je u proračunu Španjolskoj.

zaključak

Federalna Financijska Servis za nadgledanje popisa osoba koje su osumnjičene za obavljanje ekstremističke aktivnosti ili terorizma. Redovito pregledati kreditne institucije, a pristup podudaranja blok za medije. U isto vrijeme pada pod distribuciju svih sredstava na kartici. Dobra vijest je da se ljudi mogu ponovno dobiti pristup mirovine, naknade i plaće. Koje banke su zamrznuti račun, u ovom slučaju nije bitno. Ta plaćanja su zajamčena od strane države i Zakonu o radu, a time i opseg pranje prihoda od zakona ne pada.